住房城鄉(xiāng)建設部中國人民銀行聯合印發(fā)《房地產從業(yè)機構反洗錢工作管理辦法》 自今年9月1日起施行
發(fā)布時間：2025-08-30 08:24:34 瀏覽次數：166
為了預防洗錢和恐怖融資（以下統(tǒng)稱“洗錢”）活動，遏制洗錢及相關犯罪，加強和規(guī)范房地產從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資（以下統(tǒng)稱“反洗錢”）工作，根據《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國反恐怖主義法》等法律法規(guī)，住房城鄉(xiāng)建設部會同中國人民銀行制定了《房地產從業(yè)機構反洗錢工作管理辦法》，自今年9月1日起施行。
根據管理辦法，在中華人民共和國境內依法設立，提供房屋銷售、房屋買賣經紀服務的房地產開發(fā)企業(yè)或者房地產中介機構（以下統(tǒng)稱“房地產從業(yè)機構”），要依據管理辦法規(guī)定履行反洗錢義務。
住房城鄉(xiāng)建設部會同中國人民銀行制定房地產從業(yè)機構反洗錢管理規(guī)定，對全國房地產行業(yè)反洗錢工作進行監(jiān)督管理。各級住房城鄉(xiāng)建設主管部門依法監(jiān)督檢查房地產從業(yè)機構履行反洗錢義務情況，指導房地產行業(yè)自律組織加強反洗錢自律管理，處理中國人民銀行及其派出機構提出的反洗錢監(jiān)督管理建議，履行法律和國務院規(guī)定的有關反洗錢其他職責。中國房地產估價師與房地產經紀人學會、中國房地產業(yè)協會以及地方有關房地產行業(yè)自律組織在住房城鄉(xiāng)建設主管部門指導下，依法開展房地產行業(yè)反洗錢自律管理。
管理辦法明確，房地產行業(yè)反洗錢監(jiān)督管理要遵循基于風險原則，在有效識別行業(yè)和從業(yè)機構洗錢風險狀況的基礎上，對不同洗錢風險的房地產從業(yè)機構確定與風險相匹配的監(jiān)管措施。
房地產從業(yè)機構要依法履行反洗錢義務，接受反洗錢監(jiān)督管理和自律管理，配合中國人民銀行及其派出機構開展的反洗錢調查。房地產從業(yè)機構及其工作人員不得從事洗錢活動，或者為洗錢活動提供便利。
管理辦法要求，對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息、反洗錢調查信息等反洗錢信息，要予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。房地產從業(yè)機構及其工作人員因履行反洗錢義務，在境內依法處理客戶身份資料、交易及相關信息，開展提交可疑交易報告等工作，受法律保護。
摘自 《中國建設報》 2025.08.28 宗邊
根據管理辦法，在中華人民共和國境內依法設立，提供房屋銷售、房屋買賣經紀服務的房地產開發(fā)企業(yè)或者房地產中介機構（以下統(tǒng)稱“房地產從業(yè)機構”），要依據管理辦法規(guī)定履行反洗錢義務。
住房城鄉(xiāng)建設部會同中國人民銀行制定房地產從業(yè)機構反洗錢管理規(guī)定，對全國房地產行業(yè)反洗錢工作進行監(jiān)督管理。各級住房城鄉(xiāng)建設主管部門依法監(jiān)督檢查房地產從業(yè)機構履行反洗錢義務情況，指導房地產行業(yè)自律組織加強反洗錢自律管理，處理中國人民銀行及其派出機構提出的反洗錢監(jiān)督管理建議，履行法律和國務院規(guī)定的有關反洗錢其他職責。中國房地產估價師與房地產經紀人學會、中國房地產業(yè)協會以及地方有關房地產行業(yè)自律組織在住房城鄉(xiāng)建設主管部門指導下，依法開展房地產行業(yè)反洗錢自律管理。
管理辦法明確，房地產行業(yè)反洗錢監(jiān)督管理要遵循基于風險原則，在有效識別行業(yè)和從業(yè)機構洗錢風險狀況的基礎上，對不同洗錢風險的房地產從業(yè)機構確定與風險相匹配的監(jiān)管措施。
房地產從業(yè)機構要依法履行反洗錢義務，接受反洗錢監(jiān)督管理和自律管理，配合中國人民銀行及其派出機構開展的反洗錢調查。房地產從業(yè)機構及其工作人員不得從事洗錢活動，或者為洗錢活動提供便利。
管理辦法要求，對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息、反洗錢調查信息等反洗錢信息，要予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。房地產從業(yè)機構及其工作人員因履行反洗錢義務，在境內依法處理客戶身份資料、交易及相關信息，開展提交可疑交易報告等工作，受法律保護。
摘自 《中國建設報》 2025.08.28 宗邊